חקירה כלכלית, חקירות כלכליות
קיימות נסיבות שונות ומגוונות בהן אנו נדרשים לבדוק יכולת כלכלית ולבנות תמונת מצב פיננסית ברורה של מושא החקירה.
תהליכי פרידה, גירושין וחלוקת רכוש, בדיקת כדאיות של הליך משפטי, ביצוע עסקה או כניסה לשותפות, חשיפת חובות ועיקולים, גביית חובות אבודים שנדמה כי לא ניתן להשיגם, הוכחת מוניטין כלכלי, חשיפת נתוני בנקים ומצב אשראי הם רק חלק מהמצבים בהם נדרשת חקירה כלכלית מפורטת ומקיפה.
"הירש חקירות" מתמחה בביצוע חקירות כלכליות בארץ ובחו"ל . במהלך חקירות אלה נבדקים פרטים אישיים ופיננסיים מקיפים אודות הנחקר על פי הגדרת הלקוח. חקירה כלכלית סמויה ומקיפה יכולה למנוע הפסדים כספיים ניכרים, עגמת נפש ותסבוכות פיננסיות.
צוות "הירש חקירות" מגדיר עם הלקוח את אוסף הפרמטרים הרלוונטיים לבדיקה אודות הנחקר על פי מטרת החקירה. פרמטרים כמו נכסים נסתרים, פשיטות רגל, כינוס נכסים, התראות על אי תשלום חובות, תביעות משפטיות, עמידה בהתחייבויות, צ'קים חוזרים, חוות דעת בנקאית, מצב אשראי ועוד, נבדקים ומתועדים ליצירת תמונה פיננסית מקיפה ועדכנית לחקירות כלכליות.
הבדיקות, אשר מבוצעות באופן דיסקרטי וסמוי ללא ידיעת הנחקר, נבדקות מול מספר מקורות מידע ומוגשות בדו"ח מסודר ללקוח.
משרדנו טיפל במקרים רבים שבהם אנשים או חברות התייאשו מלהשיב את כספם או לגלות מידע על כספים ורכוש. בעבודה יסודית ומקצועית של צוות החוקרים הכלכליים של "הירש חקירות" השגנו תוצאות מפתיעות ששפכו אור חדש על הדרכים להשבת חובות אבודים ואפשרו להשיג מידע חיוני על כספים ורכוש.
חקירה כלכלית בסיסית המתייחסת לנכסיו של אדם פרטי כוללת :
- חקירת פרטים אישיים.
- חקירת נדל"ן הכוללת בעלות על בתים וקרקעות.
- חקירת בעלות על כלי רכב.
- חקירת חשבונות בנק – בחקירת הבנקים ימסרו שמות הבנקים הסניפים בה תנהל חשבון כלשהו של הנבדק.
- חקירת ביטוחים, כולל ביטוחים פנסיוניים.
- חקירת מקורות הכנסה.
- חקירת קשרים לחברות.
חקירה כלכלית בסיסית המתייחסת לנכסיה של חברה כוללת :
- חקירה אודות בעלי המניות והמנהלים של החברה.
- חקירת נדל"ן הכוללת בעלות של החברה על בתים וקרקעות.
- חקירת בעלות החברה על כלי רכב.
- חקירת חשבונות בנק של החברה – בחקירת הבנקים ימסרו שמות הבנק והסניפים בהם מתנהל חשבון כלשהו של החברה.
- חקירת קשרים לחברות אחרות.
הרחבות נוספות אפשריות של חקירות כלכליות :
- חקירת קופות גמל.
- חקירה בדבר קיומן של תביעות משפטיות.
- חקירה בדבר קיומם של תיקי הוצאה לפועל.
- חקירת מנהג בעלים.
- חקירת מקיפה של חשבונות בנקים.
- חקירת ציוד מכני והנדסי.
- חקירת כלי שיט ימיים.
- חקירת מסגרות אשראי כגון כרטיסי אשראי ודומיהם.
במהלך הזמנת החקירה הכלכלית יבדקו צרכי המזמין ומאפייני החקירה יותאמו אליהם כדי להשיג את התוצאה הטובה ביותר עבורו.
בין לקוחות "הירש חקירות" בתחום חקירות כלכליות נמנים גופים ממשלתיים, מוסדות פיננסיים, חברות פרטיות, משרדי חקירות, עורכי דין ואנשים פרטיים.